1920年1月12日夜里凌晨一点牛德禄于家中自杀身亡，在遗网写深深忏悔，并希望秀帅不要牵累自己子女。

王茂如得知牛德禄自杀的消息后无奈地叹了口气，牛德禄太傻了，他这是在为小舅子刘群扛罪啊，也是在为全家扛命。为了安抚军心，王茂如对何如飞说向外宣布，总参谋部副部长牛德禄昨夜因突发急性心脏病，医治无效死亡。何如飞尽管不知道牛德禄自杀的真相，但是凭借着风声也感觉到他一定在某些地方犯了王茂如最不可饶恕的禁忌，以至于他要用自杀的方式来赎罪。

可是自杀只能让他的子女受到保护，而却不能帮助刘群得到庇护。

1920年1月14日，深感危机的刘群进入沈阳日本领事馆寻求政治避难，王茂如立即下令，对刘群实施一级追杀令。他的亲人纷纷遭到中情处的特工袭击，刘群所有财产一律充公，亲人财产一律充公，其亲人之中只有姐姐因为是牛德禄的家属幸免于难，但牛德禄和刘群所贪污财产也被没收了。

经过总安全部中情处的查证，牛德禄贪污高达二百万银元，刘群贪污高达一百万银元，二人贪污数目占整个伤兵安置费用的三分之一。三百万银元之中，有三分之二被他们存在沈阳的日本银行之中，日本银行扬言为了保护客户的利益，绝不会交出这部分金钱，导致国防军平白无故损失两百万。

听到这个消息，王茂如愤怒不已，他立即下令全军所有军官以及公职人员，所有财收入一律存入中华民国三大指定银行中，即属于东北政府的华夏民族银行，属于北京政府的交通银行，属于东北政府的北方人民银行。并向全军通报此事，希望士兵引以为戒。为了防止影响过于恶劣，何如飞建议军中通报但要求所有士兵对此保密不得向外透露半条消息。获得王茂如的批准。

直到牛德禄刘群贪污事件曝光，牛德禄蹊跷死亡以及对刘群的一级追杀令这才真相大白，原来二人的确是犯了秀帅的忌讳了，贪墨军费和叛国均是不可饶恕的重罪。

当得知刘群隐藏于日本领事馆之后，王茂如紧急召见了日本驻沈阳领事松本正雄希望对方交出刘群。松本正雄收到日本关东军的指示。生硬地拒绝了王茂如的要求。气得王茂如大骂小日本给老子等着，滚！松本正雄没有想到王茂如竟然会这么没有礼貌地直接骂他，气得一句话说不出来，扭头便走。随后王茂如让国委会放出风声。华夏民族银行准备发行新的货币取代防伪度不足的二代人民币。这则消息着实让日本金融界吃惊的了，一代人民币是与银元一对一的比例兑换，而更换二代人民币的目的很简单，因为东北政府没钱了，他们要滥发人民币了。而日本银行购买的债券是以人民币结算的。如果人民币贬值，日本金融界将损失惨重。

日本原敬政府迫不得已，密电给沈阳领事松本正雄，让其释放刘群。但是王茂如数次激怒日本政府，已经引起了日本政府的强烈不满。

刘群被日本人送来的时候，已经是个死人了，他害怕遭到更严重的报复，屯鸦片自杀了。牛刘事件爆发之后，王茂如下令首先进行全军廉政风暴。要求各部门自查，该革职的革职，该严办的严办，绝不姑息。但是自查也只能查小鱼而已，罗浩建议由中情处负责清查。王茂如语重深长地说：“杀鸡儆猴足矣。”罗浩知道王茂如的意思，便再也没有要求了，国防军与国防军经过这次廉政风暴，刚开始展露的贪墨风气立即扭转回来。

通过赴欧参战和对俄干涉作战。国防军陆军发现了军备之中一个很严重的问题，那就是步枪子弹卡壳的问题。而解决这种问题的方式很简单。因为之前的子弹都是凸缘弹，只要换成凹缘弹就可以了——但这设计到了一个极为重要的地方，那就是整个陆军和警察部队四十五万人都需要改制，这得是一个多么庞大的工程。

王茂如将这个问题抛给了新任总后勤部军科处处长刘庆恩，刘庆恩看了看这个难题，哈哈一笑说：“秀帅，只需要改动三个零件，足矣，不需要更换枪支。”王茂如大喜过望，立即下令刘庆恩进行改制，并首先拿国防军第八师团做实验。